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                <div class="el-content uk-panel"><p><strong>Aktualisierte MaRisk</strong>: Entdecke, wie du die neuesten EBA-Leitlinien und MaRisk 7.0 effektiv in deine Unternehmenspraxis integrierst.</p></div>            </div>
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                <div class="el-content uk-panel"><p><strong>Governance und ESG meistern</strong>: Lerne, eine starke interne Governance zu etablieren und ESG-Risiken proaktiv in dein Risikomanagement einzubinden.</p></div>            </div>
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                <div class="el-content uk-panel"><p><strong>Praxisnahe Lösungen</strong>: Erhalte handfeste Strategien und Werkzeuge, um auf das neue Aufsichtsrecht adäquat zu reagieren.</p></div>            </div>
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– Seminar: Die neuen MaRisk 7.0 – was ändert sich? –

Sicher im Umgang mit den neuen MaRisk 7.0 Anforderungen? Bleib auf dem neuesten Stand mit dem „MaRisk 7.0 Update“-Seminar von S+P Seminare. Wir rüsten dich mit dem notwendigen Wissen aus, um die neuesten aufsichtsrechtlichen Anforderungen in deinem Finanzinstitut erfolgreich umzusetzen.

Verstehe die wesentlichen Änderungen und wie du sie anwenden kannst: Wir führen dich detailliert durch die MaRisk 7.0 Änderungen und versorgen dich mit konkreten Handlungsanweisungen, damit du und dein Unternehmen sich effektiv darauf einstellen können.

Bereit für eine zukunftsorientierte Compliance? Wir statten dich mit Fachwissen und Strategien aus, die speziell für Banken, Finanz- und Wertpapierdienstleister entwickelt wurden, um die Anforderungen von heute und morgen zu meistern.

Die neuen MaRisk 7.0

Die neuen MaRisk 7.0 – was ändert sich?

  • Vorstände und Geschäftsführer bei Finanzunternehmen
  • Führungskräfte und Spezialisten aus den Bereichen Treasury und Risikocontrolling

    Online

    805 €

    Zzgl. gesetzl. MwSt.

      • 09.15 bis 17.00

      • Aktualisierte MaRisk: Entdecke, wie du die neuesten EBA-Leitlinien und MaRisk 7.0 effektiv in deine Unternehmenspraxis integrierst.

      • Governance und ESG meistern: Lerne, eine starke interne Governance zu etablieren und ESG-Risiken proaktiv in dein Risikomanagement einzubinden.

      • Praxisnahe Lösungen: Erhalte handfeste Strategien und Werkzeuge, um auf das neue Aufsichtsrecht adäquat zu reagieren.

    Buche Dein Seminar
    Die neuen MaRisk 7.0 – was ändert sich?

    Programm zum Seminar: MaRisk 7.0 Update und ihre Umsetzung

    09.15 bis 17.00          

    Nachhaltigkeitsrisiken und ESG

    • Integration von ESG-Risiken in Risikomanagementprozesse, inklusive Risikoinventur und Risikoreporting
    • Praktische Übungen zur Entwicklung von Szenarien zur Bewertung von ESG-Risiken
    • Einbindung der Geschäftsmodellanalyse in die Governance-Strukturen

    Dein Nutzen:

    • Du erhältst Werkzeuge, um Risikomanagementstrategien zu entwickeln, die auf realistischen und plausiblen ESG-Szenarien basieren.

    EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe und Überführung in die MaRisk

    • Umsetzung der EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe (EBA/GL/2020/06)
    • Best Practice Ansätze für die Implementierung, inklusive operativer Prozessanpassungen

    Dein Nutzen:

    • Du erwirbst das Know-how, um regulatorische Anforderungen in praktikable Geschäftsprozesse zu überführen.

    Interne Governance im Kreditvergabeprozess

    • Ausgestaltung differenzierter Kreditvergabeprozesse für verschiedene Kundengruppen
    • Details zum neuen Modul BTO 3 und dessen Auswirkungen auf das Immobilieneigengeschäft

    Dein Nutzen:

    • Du erfährst, wie du eine Governance-Struktur schaffst, die sowohl robust als auch agil ist und somit auf Marktänderungen reagieren kann.

    Spezialfonds und bankaufsichtliche Anforderungen

    • Neue Anforderungen an den Votierungsprozess bei Spezialfonds
    • Neuausrichtung der Aufsicht bei wesentlichen Spezialfondsanteilen (BaFin-Schreiben vom 05.06.2023)

    Dein Nutzen:

    • Du bekommst konkrete Handlungsempfehlungen an die Hand, um deine Votierungs-Prozesse entsprechend anzupassen.
    Die neuen MaRisk 7.0 – was ändert sich?

    In deinem Seminar enthalten:

    Die S+P Tool Box:

    Vorträge als PDF: Für ein schnelles Nachschlagen und Auffrischen des Seminarinhalts.

    EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe

    • Leitfaden: So überführst du die EBA-Leitlinien in die MaRisk.
      • Nutzen: Ein klarer Fahrplan zur Umsetzung der EBA-Leitlinien in die MaRisk erleichtert die Compliance.

    Nachhaltigkeitsrisiken (ESG)

    • S+P Working Paper: MaRisk-konforme Behandlung von ESG-Risiken.
      • Nutzen: Das S+P Tool Risk Inventory unterstützt dich dabei, ESG-Risiken systematisch zu identifizieren und gemäß MaRisk zu handhaben.

    Neues Modul BTO 3

    • S+P Working Paper: Mindestanforderungen an das Immobilieneigengeschäft nach BTO 3.
      • Nutzen: Die Working Papers zur schnellen Erfassung der BTO 3-Anforderungen helfen, den Umsetzungsbedarf zu klären.

    Praxisnahes Lernen für deinen Arbeitsalltag: Erfolgreiche Beispiele, sofortige Anwendung.

    Case Study 1: Umsetzung der EBA-Leitlinien in einem mittelgroßen Kreditinstitut

    • Nutzen: Zeigt praxisnah, wie die EBA-Leitlinien erfolgreich in die MaRisk integriert wurden.

    Case Study 2: ESG-Risikomanagement in einer nachhaltigkeitsfokussierten Bank

      • Nutzen: Liefert konkrete Beispiele für die Umsetzung der MaRisk-ESG-Regelungen in der Kreditvergabe.

        5 Gründe warum die S+P Tool Box so beliebt ist

        ✅  Die S+P Tool Box ist sehr praxisorientiert

        Die Tool Box bietet alles, was du für deinen Erfolg benötigst. Instrumente und Techniken helfen dir, das Erlernte schnell in der Praxis einzusetzen. 

        ✅  Die S+P Tool Box bietet einfache und intuitive Instrumente für die Praxis

        Die S+P Tool Box ist sehr einfach zu bedienen. Es gibt keine komplizierten Einstellungen oder Funktionen, die man erlernen muss. Alles, was du tun mußt, ist die Schritte befolgen.

        ✅  Die S+P Tool Box ist sehr effektiv

        Die S+P Tool Box ist sehr effektiv. Man kann in kürzester Zeit sehr gute Ergebnisse erzielen. Man muss nicht stundenlang üben oder trainieren, um gute Ergebnisse in der Praxis zu erzielen.

        ✅  Die S+P Tool Box ist sehr anpassungsfähig

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        ✅  Die S+P Tool Box ist sehr flexibel

        Die S+P Tool Box ist sehr flexibel. Man kann die Instrumente und Working Papers jederzeit und überall einsetzen. Du kannst die Tool Box remote, im Büro oder unterwegs anwenden.


        Das könnte dich interessieren…

        Was sind die wesentlichen Anforderungen der MaRisk 6.0 an das Risikomanagement?

        Haupttreiber der letzten Überarbeitung waren Änderungen der internationalen Regelsetzung. Mit der aktuellen MaRisk-Novelle wurden die Leitlinien der EBA zu notleidenden und gestundeten Risikopositionen (Guidelines on management of non-performing and forborne exposures – NPE Guidelines) sowie zu Auslagerungen (Guidelines on outsourcing arrangements – Outsourcing Guidelines) sowie zum ICT Risk (Guidelines on ICT and Security Risk Management – ICT Guidelines) umgesetzt. 

        Die NPE Guidelines unterscheiden zwischen notleidenden Krediten (non-performing loans, NPLs) und notleidenden Risikopositionen (non-performing exposures, NPEs). Diese Unterscheidung wird in die MaRisk übernommen:

        • Während der eine Begriff auf die Kategorisierung der Institute zielt, definiert der andere den Anwendungsbereich der erhöhten Anforderungen.
        • Für die Einstufung eines Institutes als Institut mit hohem NPL-Bestand ist ausschlaggebend, ob das Institut die Quote notleidender Kredite (brutto) von 5 % oder mehr überschreitet.
        • Bei Überschreitung dieser Quote erstreckt sich der Anwendungsbereich der erhöhten Anforderungen auf das Management von notleidenden Risikopositionen (NPEs).

        Neu sind auch die umfassenden Anforderungen zu Forbearance. Dabei umfasst Forbearance jede Art von Zugeständnissen, die Kreditnehmern aufgrund sich abzeichnender oder bereits eingetretener finanzieller Schwierigkeiten gemacht werden. Kreditinstitute sollen solide Forbearance-Prozesse einrichten sowie eine Forbearance-Richtlinie entwickeln.
        Darüber hinaus werden Anforderungen zur Erfassung notleidender Risikopositionen (z. B. in robusten IT-Systemen), Wertminderungen und Abschreibungen (z. B. rechtzeitige Erfassung von Wertminderungen) zur Bewertung von Sicherheiten (z. B. Anforderungen an Wertgutachter) sowie zu Rettungserwerben präzisiert und ergänzt.

        Ebenso detaillierte Anforderungen wurden aus den Outsourcing Guidelines in Abschnitt AT 9 umgesetzt. Die Änderungen betreffen den gesamten Auslagerungszyklus. So wurden Anforderungen zur Risikoanalyse und zur Bestimmung der Wesentlichkeit, zur Ausgestaltung des Auslagerungsvertrages sowie zur Steuerung und Überwachung der Risiken von Auslagerungsvereinbarungen erweitert und präzisiert. Bei wesentlichen Auslagerungen im Auslagerungsvertrag sollen neben Informations- und Prüfungsrechten auch Zugangsrechte berücksichtigt werden. Um die zentrale Steuerung und Überwachung der Risiken von Auslagerungsvereinbarungen zu bündeln, soll jedes Institut, das Auslagerungen vornimmt, selbst einen zentralen Auslagerungsbeauftragten bestimmen. Das zentrale Auslagerungsmanagement, welches ein Institut abhängig von Art, Umfang und Komplexität der Auslagerungsaktivitäten einzurichten hat, dient der Unterstützung des Auslagerungsbeauftragten. Mit der MaRisk Novelle wurde nunmehr auch die Möglichkeit eingeräumt, ein zentrales Auslagerungsmanagement auf Gruppen- bzw. Verbundebene einzurichten.

        Einer der Bereiche, bei dem die Anpassung der MaRisk nun der Aufsichtspraxis der EZB folgt, betrifft die Regelungen zu Datenmanagement, Datenqualität und Aggregation von Risikodaten nach AT 4.3.4 MaRisk. Der zugrunde liegende BCBS 239 Standard richtet sich zwar in erster Linie an systemrelevante Institute, stellt es der zuständigen Aufsicht jedoch ausdrücklich frei, die Anforderungen unter Beachtung des Proportionalitätsprinzips auch an einen erweiterten Institutskreis zu stellen. Diesem Ansatz hat sich die BaFin angeschlossen und erwartet von den bedeutenden Instituten, dass sie ihre Datenqualität an die von der EZB gestellten Anforderungen anpassen.

        Für den Erfolg geschult – S+P Seminare MaRisk 7.0


        Was ändert sich mit den neuen MaRisk 7.0?

        Die neuen MaRisk-Anforderungen können für Banken eine Herausforderung darstellen. Um die Anforderungen zu erfüllen, müssen Banken ihre internen Prozesse und Systeme überarbeiten. Mit den MaRisk 7.0 sollen Regelungslücken und/oder Neuregelungen zu folgenden 5 Themen erfolgen:

        1. Vorgehen bei der Umsetzung der EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe und -überwachung
        2. Direktinvestitionen in Immobilien
        3. Spezialfonds
        4. Geschäftsmodellanalyse
        5. Handel im Home-Office.

        EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe und -überwachung

        Die Aufsicht plant eine zügigere Umsetzung durch eine stärkere Verwendung von Verweisen in den MaRisk auf die EBA-Leitlinien. Dieses Vorgehen soll bei der Umsetzung der EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe und -überwachung Anwendung finden.

        Nationale Öffnungsklauseln und Erleichterungen sind für kleinere und mittlere Institute bei der Umsetzung der EBA-Leitlinien für die Kreditvergabe und -überwachung geplant. Damit soll dem Grundsatz der Proportionalität Rechnung getragen werden.

        Direktinvestitionen in Immobilien

        Die Berücksichtigung von Direktinvestitionen in Immobilien soll aufgrund der deutlich gestiegenen Bedeutung von Immobilieneigengeschäften mit den MaRisk 7.0 erfolgen.

        Die kreditprozessualen Anforderungen finden bei Immobilieneigengeschäften über Beteiligungen bereits Anwendung. Hier soll eine Klarstellung erfolgen, welche Regelungen der MaRisk (insbesondere BTO 1) für diese Immobilieneigengeschäfte über Beteiligungen gelten.

        Neben diesen Beteiligungsmodellen nutzen Institute zunehmend auch Direktinvestitionen. Für die ökonomisch ähnlich zu bewertenden Direktinvestitionen finden die Regelungen der MaRisk bislang keine Anwendung.

        Diese Regelungslücke soll über eine Berücksichtigung in einem neuen Abschnitt BTO 3 oder durch Ergänzungen des BTO 1 in den MaRisk 7.0 geschlossen werden.

        Geschäftsmodellanalyse

        Die Geschäftsmodellanalyse / die Nachhaltigkeit des Geschäftsmodells werden in den MaRisk bislang nicht explizit behandelt. Mit den MaRisk 7.0 sollen Klarstellungen mit dem Ziel vorgenommen werden, dass die Themen Gleichlauf von operativer Geschäftsplanung und Berichtswesen in den MaRisk verankert werden.

        Die Geschäftsmodellanalyse hat auch in der Aufsichtsarbeit hohe Bedeutung und stellt einen wichtigen Bestandteil in der SREP-Methodik dar.

        Spezialfonds: Same Counterpart – same risk.

        Die Bankenaufsicht hat folgende Lücken identifiziert:

        • Begrenzte Risikosteuerungsmöglichkeit von Spezialfonds
        • Fehlendes Auslagerungscontrolling in Zusammenhang mit Spezialfonds

        Derzeit besteht ein bankaufsichtlicher „blinder Fleck“ durch Ungleichbehandlung je nach Quelle des Geschäfts:

        • Kreditgeschäfte: marktunabhängiges Votum für Geschäfte oberhalb der Risikorelevanzgrenze erforderlich
        • Handelsgeschäfte – Direktanlagen: marktunabhängiges Votum für jedes Geschäft erforderlich
        • Handelsgeschäfte innerhalb von Spezialfonds: keine einzeladressenbezogenen kreditprozessualen Anforderungen, somit weder Risikoanalyse, noch marktunabhängiges Votum oder Kreditentscheidung derzeit erforderlich. Folglich besteht bei Spezialfonds die Gefahr der Aufsichtsarbitrage. Die derzeitige Handhabung wird als Umgehungstatbestand gewertet.

        Mit den MaRisk 7.0 soll eine grundlegende Verschärfung des Votierungsprozesses bei Spezialfonds erfolgen. Vereinfachungen sind nur noch möglich, sofern

        • Anlagen in Spezialfonds in Summe unterhalb von 5 % der Bilanzsumme liegen oder
        • die Einzelanlagen im Spezialfonds ausreichend granular sind.
        • Die ausgelagerten Dienstleistungen müssen vollständig den MaRisk-Anforderungen AT 9 an Auslagerungen entsprechen.

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